【案例】

    去年11月底，邓奶奶急匆匆来到民生银行武汉某社区支行，要求将卡内11.5万元的定期存款转为活期并转账，银行工作人员察觉异常耐心询问老人转账用途，并多次劝导她与家人商量沟通。

    老人说侄子结婚买房需要用钱，沟通期间老人一直遮掩手机并外出接电话。凭经验判断，老人可能遭遇诈骗。工作人员以老人忘记手机银行登录密码的名义，主动联系到老人的女儿，并得知老人并没有“侄子”。

    再三询问后，邓奶奶说出了实情。原来，她接到境外电话，对方自称是公安机关工作人员，说她涉及某些刑事案件，需要将所有资金转移且不能告知身边人。在对方诱导下，老人告知了所有银行卡账号和密码，并准备将所有积蓄20余万元全部转出，幸好被民生银行工作人员及时识破。随后，银行对邓奶奶的卡进行了挂失处理并报警，避免了资金损失。

    民生银行武汉分行提醒：公检法人员绝对不会通过电话、QQ等形式办案！以“00”或“+”开头的电话是境外号码，看到这样的电话号码还自称是国内机关工作人员的，请果断挂掉电话。此外，公检法机关没有设置所谓的“安全账户”，也不存在“资金审查”。要求提供银行卡密码、交易验证码等重要信息的，都是诈骗！

    “服务大众，情系民生”，民生银行使命在肩；普及金融知识，民生银行责无旁贷。进入6月，民生银行武汉分行同时启动第十二届“防范非法集资宣传月活动”、“2024年银行业普及金融知识万里行活动”，通过开展丰富多彩的宣传活动，提升社会公众的金融素养和风险防范意识，共同守护人民群众的美好生活。

    ■ 关怀“一老一少”等重点群体 传递金融温度

    步入6月，民生银行武汉分行在辖内82家营业网点同步开展“民生春日消保行”投资者保护主题宣传活动，以及“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传活动。该行关怀老年人、青少年、新市民、残障人士等重点群体，精准施教，切实维护金融消费者的合法权益，提升社会公众的金融素养和风险防范意识。

    民生银行武汉分行走进百步亭等多所老年大学，以老年人喜闻乐见的方式播放原创武汉方言版反诈视频《广莹阿姨恋爱季》，提醒老年人远离非法金融活动，警惕电信网络诈骗，增强风险防范意识。针对广大老年人关心的理财投资疑问，该行工作人员现场普及特色存款、理财产品及投资型保险的区别，引导老年人根据自身风险承受能力选购投资产品。

    青少年是祖国的未来，少年强则国强。民生银行武汉分行选派金融知识普及宣讲员走进校园，面向初中生讲授生活中的金融学，普及金融投资基本知识，倡导理性消费，树立正确的金钱观、价值观和财富观，选择规范的金融机构进行投资，希望实现“教育一个孩子，辐射一个家庭，造福整个社会”的美好愿景。

    新市民有较强的投资理财需求，该行通过开展专场投资者教育公益讲座，向新市民普及权益资产的分类、投资理财的相关知识，传播风险与收益相匹配的投资观念，提升新市民科学理性选择投资产品的能力。

    为引导残障人士避开金融陷阱，6月6日，民生银行武汉分行携手硚口区残疾人联合会结合第29次“全国爱眼日”，开展普及金融知识万里行“心目金融课堂，共筑‘睛’彩”公益活动，辖区视力障碍群众、盲人协会、老年人、残疾人家属50余人参与。课堂上，讲师结合残疾人易遇到的“挂靠领补助”“在家高薪兼职”等常见诈骗手法，通过情景模拟、反诈测试等互动环节，增强了现场群众的参与感，增强风险防范意识和识诈能力。

    ■ 厚植合规文化 当好金融防非“前哨兵”

    近年来，民生银行武汉分行高度重视防范非法集资和金融知识普及工作，对外常态化开展宣传教育活动，积极践行社会责任，提升公众的风险防范意识；对内强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，为该行高质量发展奠定根基。

    该行先后开展“内控合规管理建设年”“内控合规管理提升年”“操作风险管理年”活动，将“合规经营就是核心竞争力”的理念根植于全行员工的心中，引导员工“知边界、存戒惧、守底线”，心存敬畏、恪尽职守。今年，该行在全行开展“操作风险治理强化年”活动，进一步提升智能化监测水平，加大对违法违规行为的惩戒力度。

    银行网点工作人员既是服务人员，更是打击防范非法金融工作一线的“前哨兵”。民生银行武汉分行要求全员学习《防范和处置非法集资条例》等相关知识，提升从业人员风险防范及处置能力，当好“前哨兵”，为客户守住“钱袋子”。

    ■ 健全风险预警制 坚决向违规“亮剑”

    在日常管理中，民生银行武汉分行重视风险预警制建设。将风险管理要求前置嵌入到业务和管理系统中，减少人工操作失误的风险，实现从人控到机控，在易出错、常出错的业务环节中，通过系统自动识别和管控风险操作。

    该行建立有效的风险数据和信息共享通道，对接数据仓库、大数据平台、问题管理、案例管理、监管处罚信息，以及有关外部数据，建设合规风险数据集市，打通各系统间的信息孤岛，丰富操作风险数据来源。

    同时，针对重点业务、操作风险高发领域，开展全面自查；综合运用网格化管理、合规档案系统、涉诉涉案信息、“黑灰名单”等机制，将防范关口前移；加强不良资产前置责任认定，坚决向违规“亮剑”。

    民生银行武汉分行表示，打击防范非法金融，是化解金融风险的重要部分，也是每一个金融机构义不容辞的责任，该行将不遗余力地开展打击防范非法金融宣传工作，使“防非”意识深入人心，为提振金融消费信心，助力构建和谐金融环境贡献一份力量。

    未来，民生银行武汉分行将继续深化金融知识普及和风险教育工作，不断探索创新宣传方式和手段，增强金融消费者的权益保护意识和能力。同时，还将积极响应监管号召，为构建安全、稳健、高效的金融体系贡献更多的智慧和力量。