为有效落实防范非法集资宣传教育活动，提高广大群众对非法集资的辨别力，进一步加强群众抵制非法集资意识，近年来，湖北银行积极践行“勤、情、专、清”价值观念，坚守“服务政府、服务中小、服务民生”的责任使命，在做优产业金融、做深普惠金融的同时，积极践行社会责任，持续开展“守住钱袋子，护好幸福家”主题宣传月活动，多层次、全方位防范非法集资，以此更好地做稳金融市场。

    ■ 定好盘子 理清路子

    在统筹部署上用“心”

    近年来，涉赌涉诈案件频发，严重侵害了人民群众的财产安全和社会稳定。为有效遏制涉案活动，提高公众防范意识，湖北银行武昌支行积极响应政府和监管部门号召，全面开展内外联动，守护群众财产安全。坚持防打集合、疏堵并举，直击防范打击非法集资靶心，不断提高经营管理水平，引导民众主动远离非法集资。打出“集中+常态”“线上+线下”“重点领域+重点人群”组合拳，多渠道多层次开展防范非法集资宣传活动，守好居民钱袋子。

    支行修订和完善了内部管理制度，明确了各级管理人员在防范非法集资工作中的责任和义务，建立起一套行之有效的风险预警和应对机制，并定期对员工进行合规教育，强调职业道德和职业纪律，严厉杜绝本行工作人员涉嫌参与非法集资活动。同时，强化了对异常资金流动的监控，对于异常交易和高风险账户，实行重点审查，及时预警违法行为。

    ■ 人人有责 全员出击

    在防范非法集资上用“情”

    为确保活动深入每一位员工心中，支行迅速行动，组织召开全行动员大会，明确活动目标，强调非法集资的危害性及其对个人、家庭乃至社会的严重影响。支行领导亲自上阵，开展专题讲座，结合典型案例，生动剖析非法集资常见手段与防范策略。此外，通过晨、夕会形式，持续强化员工的风险意识，完善内部管理，筑牢风险防线，坚持刀刃向内，不断锤炼员工自律意识。

    近年来，武昌支行出台了严格的考核制度，将防范非法集资工作责任到人，形成“人人知风险，个个能防范”的良好氛围。

    2024年3月9日，客户项阿姨前往湖北银行武汉徐东支行，要求办理定期销户业务。柜员通过查询发现该笔定期仅存了一个月，于是告知客户提前支取会变成活期，客户表示自己急需用钱。柜员留意到客户的年纪较大，便询问资金用途，客户当即表示要支付6万元购买保健品。

    一听到客户要支付大额资金购买保健品，柜员立刻警觉，提醒客户谨防保健品诈骗，并第一时间向当班授权员汇报情况。大堂经理闻讯立刻上前协助柜面劝阻客户不要轻信保健品推销，但客户对保健品公司深信不疑，表示自己上午刚在附近参加了保健品公司的健康讲座，坚信该公司所售保健品可治疗癌症等一系列疑难杂症，执意要取款且表示已支付1000元定金。

    为防止客户资金遭受损失，授权员立刻向派出所报警。在等待民警出警期间，该客户情绪激动，埋怨工作人员多事，大堂经理通过“拉家常”的方式侧面了解客户是否有家人子女在身边，是否知晓她要购买高额保健品。客户表示她目前是独居，身边并无家人同住，该保健品的销售人员热情周到，时常致电嘘寒问暖十分殷勤，她的邻居购买该产品已有一年，称该产品“十分有效”。

    在警察到来后，该行工作人员向民警描述了客户相关情况，民警向客户问询讲座地址、保健品销售人员联系方式等相关问题，客户十分抗拒，不愿意透露任何信息。直到民警在手机上搜索客户表述的同款保健品，显示正规药店销售的该保健品每瓶仅几十元，而客户欲购买的产品每瓶单价高达千元，客户终于醒悟，这才放弃支付购买费用，成功为客户挽回损失6万余元。事后，客户家人携感谢信致电该行，为湖北银行的“火眼金睛”点赞。

    ■ 面向社会 强化推广

    在宣传方式上用“勤”

    在数字时代的浪潮中，非法集资的诈骗手段层出不穷，如何在这场没有硝烟的战争中保护社会群众，成为了我们必须面对的问题。湖北银行武昌支行采取一系列举措，开展防非宣传活动，将大众宣传常态化、广覆盖；社区宣传特色化、接地气；人际宣传精准化、有温度。将防非知识送到市民身边，实现“零距离”式普及，为构建全民防非“防火墙”贡献湖北银行力量。

    作为湖北人民自己的银行，多年来，湖北银行武昌支行以网点为阵地，通过LED屏滚动提示语、电视播放宣传视频、公众教育区陈列宣传折页、大厅摆放宣传海报等形式，常态化开展防范非法集资、防范电信诈骗工作。同时，湖北银行依托“守住钱袋子”“金融知识万里行”等活动，开展社区便民服务，组织金融活动宣传，主动对接网点周边街道、社区，在人流聚集处摆放展台，向往来群众发放防非防诈宣传折页，普及金融知识，对群众提出的金融问题答疑解惑。

    同时，支行员工还深入社区、学校、企业等场所通过丰富多彩的活动，以社区为支点、以活动为杠杆，力争撬动全民防非反诈热情。2024年3月8日，武昌支行营业部与徐家棚街道办联合开展“巾帼英姿绽芳华”三八妇女节系列活动，向身边的每一个“她”致以崇高的敬意。活动期间，支行积极普及金融知识，提醒客户注意防范金融风险，通过有奖问答形式、趣味反诈运动会，极大地激发了群众了解金融的热情。活动现场，支行员工还手把手地帮助居民安装国家反诈App，让科技成为守护家园的“智慧卫士”。

    每一家支行都是一座防非宣传的战斗堡垒，每一名银行员工都是冲锋在前的防非轻骑兵，武昌支行正是湖北银行247家网点的缩影。

    “此心安处是吾乡”，作为湖北本土的银行，湖北银行有感情、有责任、有义务更好地服务家乡人民，并将按照政府、监管部门的统一部署，持续开展多角度、全方位的金融宣传，构建立体化的宣传网络，积极推动宣传工作常态化，为维护湖北金融秩序、保护群众资金安全贡献更大力量。